六張圖分析穩定幣的現狀

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2019-2020年將成為穩定幣投入使用的最主要年份

通過區塊鏈研究小組Blockdata最近的一份報告,你可以了解到在過去18個月左右,整個穩定幣行業的動作有多大。2018年取得成功后,我們可以預見2019年有更多創新項目上線,實現又一次強勁增長。為了照顧對穩定幣不了解的讀者,我們首先簡要介紹一下什麼是穩定幣。

什麼是穩定幣?

穩定貨幣是一種以標的資產價值為抵押的加密貨幣,它的誕生是為了解決傳統加密貨幣的波動性和穩定性問題。分散的加密貨幣的高度波動性被認為是廣泛採用數字資產的重大障礙。而穩定幣可以用來解決這個問題,能夠在不過於動蕩的市場環境中提供穩定的交換手段和數字存儲的價值。

穩定幣的優勢

  • 如前所述,穩定幣的設計和創建是為了最小化加密貨幣的價格波動, 如上圖所示 (自2017年初以來), 這些波動在5%-160%之間。這些巨大的價格波動並不適合小額支付。而穩定幣因為其波動小,可以像法定貨幣一樣用於日常交易。
  • 大多數代幣化的區塊鏈項目都是在沒有任何經過驗証的用例的情況下構思的。因此,這些數字資產的投機性質使它們具有較大的風險。穩定幣的價值來自與之挂鉤的標的資產——無論是法定貨幣、大宗商品還是其他可以量化並証明具有一定價值的資產。
  • 就像世界各地的中央銀行可以控制的法定貨幣的供給一樣,一些穩定幣項目可以通過算法控制數字代幣的數量,從而維持數字代幣的價格穩定,因此可以增加投資者信心,進而促進項目創新和增長。
  • 穩定幣的穩定性、安全性和可擴展性為傳統貨幣市場與數字資產之間提供了一座橋梁。投資者可以堅定地通過穩定幣來投資加密資產。
  • 最后,穩定幣可以作為提供加密資產交易的數字交易所的流動性工具。與傳統金融市場相比,加密市場的流動性仍然薄弱,從而導致價格波動劇烈。這些問題可以通過使用穩定幣來解決。

穩定幣的不足之處

  • 金融監管機構仍認為穩定幣違反了部分証券法,因為中央機構控制著這些數字資產的價格走勢。
  • 大多數穩定幣項目本質上都是中心化的,這與去中心化的區塊鏈運動的本質相違背。
  • 部分與加密貨幣或商品挂鉤的穩定幣容易受到價格波動加劇的影響,如果發生市場崩潰,價格會極其不穩定。這些穩定幣背后的抵押品涉及的灰色區域使之更加模糊。
  • 與法幣挂鉤的穩定幣需要像對中央銀行一樣對中央集權的信任,在外部地緣政治因素的影響下,中央銀行很容易出現不穩定的情況。

六張圖揭示穩定幣現狀

報告接著提出了以下圖表所示的一些主要調查結果:

1. 隻有30%的穩定幣仍在使用中,其他穩定幣要麼在開發中,要麼已經倒閉。

2. Off-Chain是穩定幣項目( 法幣或大宗商品擔保) 最流行的抵押品形式。

3. 與美元挂鉤的穩定幣最活躍、最受歡迎、失敗率最低,而倒閉的穩定幣有67%與黃金挂鉤。

4. 所有活躍的穩定幣中有50%是在以太坊網絡上開發的。以太坊網絡是這些項目最受歡迎的啟動平台。

5. Tether通過IEO籌集了所有項目中最多的資金——10億美元,佔前15名穩定幣籌集的20億美元資金的一半。

6. 2019年至2020年將成為穩定幣投入使用最多的年份,自2017年初以來,已有134種穩定幣投入使用,目前隻有15種公開發行。

如果你想閱讀詳細的報告,可以點擊這裡 訪問。請記住,該報告僅用於教育和提供信息,不應被視為專業的投資建議。

報告最后增加了兩個簡短的案例研究——一個是市場上第一個穩定幣,Tether,這也是目前最大的穩定幣項目。然而,具有諷刺意味的是,該項目在其存在的大部分時間裡仍深陷價格操縱和審計爭議之中。盡管如此,它仍在強勁增長。第二個是高調和雄心勃勃的去中心化項目Basis ——一個使用算法中央銀行的穩定加密貨幣協議。遺憾的事,該項目卷入了與當局的監管爭執,最終在運營17個月后於2018年12月關閉。

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Originally Published at: www.datadriveninvestor.com

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